リクルートが運営する保険チャンネルのFP相談ってどうなん？
保険だけじゃなくて、家計管理や資産運用、老後資金も相談できるのかな。
無理に保険をすすめられたり、しつこく勧誘されたりしないかが心配。
このような不安や疑問、そしてお金の悩みを解決する希望を持っているのではないでしょうか？
無料でFP相談ができるところはたくさんあります。
その中からどういう基準で相談先を選べばいいのかわからない。
当記事ではリクルートが運営する保険チャンネルFP相談のメリットとデメリットを解説します。
FP相談への不安を解消したら、FP相談で効果を出すためにやるべきことをお伝えします。
あなたの大切な時間をムダにすることなく、FP相談をしっかり活用していきましょう。
✅保険チャンネルFP相談のメリットとデメリット
✅FP相談で効果を出すためにするべきこと
✅保険チャンネルFP相談の申込み方法
リクルートが運営する保険チャンネルのサービス概要
保険チャンネルはリクルートが運営する保険の比較・検討からお金の専門家であるFPへの無料相談ができるサイトです。
リクルートといえば、就職・転職のリクナビ、住宅関係のスーモ、結婚・子育てのゼクシィなどを運営する大企業。
他にもたくさんの事業・サービスを展開していますが、これらを紹介したのには理由があります。
その理由は、FP相談の主要テーマであるライフプランに深く関わるテーマになるからです。
では、保険チャンネルのサービス概要を紹介します。
✅FP無料相談
保険だけでなく、家計管理やライフプラン、老後資金など、あらゆる悩みを相談できる
✅無料セミナー
都市部を中心に、保険だけでなくNISAやiDeCoの資産運用に関する無料セミナーも開催
✅保険コラム
生命保険や損害保険だけでなく、家計や投資などの体験談がテーマごとに読める
✅保険の比較・検討
保険会社27社の生命保険、損害保険が網羅されていて、基本的な保険はこれで十分
保険チャンネルのFP相談は家計管理・資産運用・老後資金などの悩みを解決できる
保険チャンネルのFP相談は、もちろん保険に強いのですが、家計管理・資産運用・老後資金にいたるあらゆるお金の悩みを、お金の専門家であるFPが解決してくれるサービスです。
相談者の家族構成や収入・支出、貯金の状況を丁寧にヒアリングし、具体的なお金の悩みを解決してくれます。
いつもかつかつで全然お金が貯まらない
賃貸と持ち家、住宅ローンっていくらまでなら借りてもいい？
子どもの教育費はいくら必要？
保険料負担を減らしたい。
老後資金の準備にはやはり投資が必要なのか。
こんな悩みはありませんか？
経験豊富なお金の専門家があなたの悩みを無料で解決してくれます。
リクルートが運営する保険チャンネルFP相談のメリット５選
保険チャンネルFP相談の評判・口コミからメリット５つを解説します。
メリット①：保険チャンネルではFPへお金の悩みを何度でも無料で相談できる
FP（ファイナンシャルプランナー）は国家資格にもなっていて、AFPやCFPといった民間資格もあり、いわゆるお金の専門家です。
ふつうに相談しようと思うと、相談料として1時間5,000円から数万円など、結構なお金がかかります。
家計管理でお金が貯まらないと悩んでいるのに、そんなに払えない！
わかります。
もちろん１度相談して毎月1万円から数万円の見直しができたら、相談料を払っても家計は改善する場合もありえます。
でも、FP相談がどんなものかわからないのに、いきなり相談料を払うのはハードルが高いですよね。
そんなあなたは、一度FP無料相談を試してください。何度でも無料です。
メリット②：保険チャンネルでは相談したFPが自分に合わなければ担当変更も可能
人生を決める大事な話、信用できると思える人と話をしたい。
保険チャンネルは大手リクルートが運営していることもあり、厳選したFPが在籍していることを売りにしています。
また、申込時には相談したい内容に特化したFPを自分で選ぶこともできます。
それでも実際に話をしてみたら、あなたの考えと微妙にずれることもありえます。
そんなときに、担当FPの変更ができるのは、大きな安心材料になります。
人生を決める大事な話、あなたが信用できる人に相談しましょう。
メリット③：保険チャンネルでは保険に限らずあらゆるお金の悩みを相談できる
保険チャンネルのFP相談って保険のことしか相談できないのかな？
保険チャンネルというサービスなので、そう思う方が多いかもしれません。
でも、保険チャンネルは保険以外のことも相談できます。
こんな悩みはありませんか？
具体的な悩みを相談すればするほど、解決策も具体的に示される可能性が高いです。
ぜひ、相談前にあなたの悩みを整理しましょう。
❶家計管理
✅いっつもかつかつで全然お金が貯まらない。どうやって見直せばいい？
✅今のペースで大丈夫なのかな･･･とにかく老後が心配。
✅生活資金、必要資金、緊急時の貯金ってどうやってわける？
❷ライフプラン
✅結婚・出産、子どもの教育費。子育てにはどれくらいのお金がかかる？
✅賃貸と持ち家。将来の修繕やリフォームについてもあわせて知りたい。
✅老後の生活費や親の介護、はたまた相続。どのようなお金が必要？
❸住宅ローン
✅住宅ローンはいくらまでなら借りても大丈夫？
✅賃貸と持ち家、変動金利と固定金利どっちがいい？
✅借り換えを検討したい
❹保険
✅生命保険と医療保険どれくらいかけるべき？
✅掛け捨てと終身保険、掛け捨てはもったいないって本当！？
✅火災保険や自動車保険、入っておくべき損害保険はどれ？
❺老後資金
✅年金っていくらもらえる？老後2,000万円問題って結局どういうこと？
✅介護資金はどのように備える？
✅親から私、私から子どもへの相続について考えたい
❻資産運用
✅投資はこわいという気持ちがおさまりません。
✅積み立てNISAとiDeCoの違いがわからない。どっちをやるべき？
✅投資先はどうやって決めたらいい？
メリット④：保険チャンネルは全国どこでも利用可能でオンラインにも対応
保険チャンネルのFP無料相談は全国どの都道府県にお住まいでも申込が可能です。
でも、「自宅に呼ぶのはちょっと･･･」、「小さな子どもを連れての相談は大変」といったお悩みもあり、対面での相談が難しい場合もあるでしょう。
保険チャンネルなら大丈夫。オンライン相談が可能です。
オンライン相談に対応しているFPが限られていて、面談日程が取りにくい場合や一部対応していない地域もあるようなので、申込時に対応状況をご確認ください。
これにより、自宅にFPを呼ばなくても、子どもを連れて外出しなくても、自宅にいながらオンライン相談が可能です。
メリット⑤：保険チャンネルは保険商品の無理な押し付け販売がない
無料相談を活用すると、営業の電話やメールが何度もあり、過度な営業をされそうで不安。
せっかく生活を良くしようとしてるのに、これだと逆効果ですよね。
１つ知っておいていただきたいことは、この無料相談サービスは、「保険商品の販売実績に応じた保険会社等からの手数料」で成り立っているということです。
一定の営業があることと、自分で必要だと感じた場合には、役に立つ情報になりえます。
ここで問題なのは、相談者の気持ちを無視し過度な営業をすることです。
これについては、大手リクルート運営するFPチャンネルが「FPを厳選」し「無理な勧誘やしつこい営業は行いません」とHPに記載されています。
また、メリット②にもあるとおり、もしこのようなことがあれば担当FPの変更が可能です。
リクルートが運営する保険チャンネルFP相談のデメリット２選
地域によっては相談できるFPが少ない
FP相談のメニューを見ると、47全ての都道府県を選択することができます。
ただし、やはり都市部の方が在籍するFPの数が多く、地方は少ないのが実態です。
お住まいの地域によっては、登録されているFPが少ない可能性があります。
不要なメルマガが送られてくる
保険チャンネルの口コミを探すと、「メルマガがうざい」と出てきます。
メルマガはお得な情報が得られる場合もあるし、興味がなければ解除すればいいだけです。
解除するだけならそれほど手間もかからないので、大きなデメリットではないでしょう。
メリットと比較したら、デメリットは本当に小さなことじゃないですか？
デメリットが1つもない完璧なものはありません。
メリットに目を向けて行動することで、新しい気づきが得られます。
保険チャンネルのFP相談をより充実したものにするために
保険チャンネルのFP相談は、保険だけでなく、あらゆるお金の悩みを解決できます。
ただし、FPがあなたの悩みを解決するためには、あなたの情報が必要です。
そのため、FP相談に向けて事前にあなたのお金の状況を整理し、相談したい内容を決めておくことが大切です。
これから、FP相談の効果をしっかり高めるためのコツをお伝えします。
FP相談に必要な情報を事前に準備しよう
FP相談を効果的に行うためには、あなたのお金の状況を知る必要があります。
ここでは、あなたのお金を情報を知るために必要な資料をお伝えします。
もしかしたら、あなたはその資料の内容がわからないかもしれませんが、FPはその資料を見ればあなたのお金の状況を理解できます。
もしわからないことがあれば、FP相談時にあわせて教えてもらいましょう。
それがお金の知識を身につける近道です。
❶家計管理
✅家計簿（家計簿がなくても毎月の支出がわかるものがあればＯＫ）
✅銀行預金の残高（銀行口座の残高だけでなく財形貯蓄等の残高もお忘れなく）
✅源泉徴収票（これだけで収入や家族構成、保険の加入状況等がわかります）
❷住宅ローン
✅住宅ローン残高証明書（毎年年末に送付されます）
✅住宅ローン返済予定表（契約時に受け取っているはずです）
❸保険
✅保険証券（生命保険、医療保険、自動車保険、火災保険等の契約内容がわかるもの）
❹老後資金
✅ねんきん定期便
✅年金保険等の証券
❺資産運用
✅金融資産の明細（株式、投資信託、債券、不動産等）
✅投資用資金額（何かあったとき用に3～6ヶ月の生活費は分けておくこと）
収入と支出、貯金の状況を確認しよう
資料が準備できたら、次はあなたの収入と支出、資産と負債の状況を確認しましょう。
もしできなくてもFPがヒアリングで整理してくれるので、全く問題はありません。
| 区分 | 項目 | 内容 |
|---|---|---|
| 収入 | 給与 | 1年間の給与と賞与の額を確認しましょう |
| その他 | 副業収入や配当収入など | |
| 支出 | 生活費 | 食費、水道光熱費、通信費、日用品費、交際費など |
| 住居費 | 家賃、管理費、修繕積立金、住宅ローン、固定資産税など | |
| 自動車 | 駐車場、自動車保険、自動車税、ガソリン代など | |
| 教育費 | 学費、塾、習い事など | |
| 保険料 | 生命保険、医療保険など | |
| その他 | 家具・家電や旅行など、毎年はかからない大口の支出 |
| 資産 | 内容 | 負債 | 内容 |
|---|---|---|---|
| 現預金 | 手持ちの現金と銀行預金 | 住宅ローン | 現在の残高と返済予定額 |
| 株式等 | 株式、債券、投資信託など | 自動車ローン | 同上 |
| 住宅 | 現在の市場価格 （または購入価額） | 奨学金 | 同上 |
| その他 | 貯蓄型保険など | その他 |
相談したい内容を整理しよう
ここまでできたら、あとは相談するだけです。
あなたのお金の悩みを項目ごとに整理し、実現したい未来をイメージしてみましょう。
お金の専門家であるFPがライフプランを作成し、実現するための手段を提案してくれます。
リクルートが運営する保険チャンネルFP相談の申し込み方法
保険チャンネルFP相談の申し込み方法を解説します。
STEP1：個人情報の登録
以下のリンクから入り、「FP無料相談を予約する」をクリックします。
次の画面で、①氏名、②生年月日、③性別、④住所、⑤メールアドレス、⑥電話番号を入力し、「相談内容の選択へ」をクリックします。
STEP2：相談内容の登録
相談内容をプルダウンから選択します。
選択項目は以下のとおりになっていて、希望の項目を自由に選択できます。
・家計 ：❶家計の見直し、❷貯蓄を検討
・老後 ：❶老後の資金、❷老後の介護・医療
・年金 ：❶老後の資金
・保険 ：❶保険の新規加入、保険の見直し
・介護・医療費：❶病気への備え、❷介護への備え
・教育費 ：❶教育資金への備え、❷就業不能への備え
・住宅購入 ：❶ローンの返済、❷住宅購入前の保険の見直し、❸就業不能への備え
・資産運用 ：❶保険商品の運用
・その他 ：❶税制の相談、❷相続贈与の相談
次に同席予定者を、①本人のみ、②配偶者、③お子さん、④両親などから選択します。
まだ決まっていない場合は⑤未定を選択します。
続いて相談場所を、①自宅、②カフェ・ファミレス、③オンラインから選択します。
このいずれかを選択すると、希望日時の選択画面が表示されるので、9:00～19:30までの好きな時間を30分単位で選択します。
選択できたら、「確認ページへ」をクリックします。
STEP３：相談日時の確定
入力内容を確認し、「下記に同意して送信する」をクリックしたら予約完了です。
後日、担当のFPから詳細確認の連絡があります。
それまでに、FPへの相談内容を整理しておきましょう。
リクルート運営の保険チャンネルFP相談でよくある質問
- Qなぜ無料で相談できるのですか。
- A
相談者がFP相談で加入した保険料に応じて、保険会社からFPに報酬が支払われることにより、私たちは無料でFP相談が受けられます。
ただし、紹介された保険に無理に加入する必要はありません。
保険チャンネルでは、もし担当のFPに不満があった場合は、FPの交代を申し出ることができます。
FPもこんなことになれば信用がなくなるので、お互いにいいことはありません。
- Q何を相談したらいいのかがわからない。
- A
「将来がとにかく不安」このような悩みでも大丈夫です。
FPと会話を重ねることで、不安の種が明らかになります。
無料なので、一度相談してみることをおすすめします。
- QどのFPに相談すればいいのかがわからない。
- A
FPによってこれまでの相談経験や得意分野が異なります。
相談内容が決まっている場合は、申込時に相談内容を登録することでその内容に精通したFPが担当してくれます。
- Q保険チャンネルFP相談の流れが知りたい。
- A
保険チャンネルFP相談の流れは以下のとおりです。
❶申込み・日程の決定保険チャンネルホームページから申込み。
❷ヒアリングの実施
FPから現在のあなたの収入と支出、資産と負債について確認があります。
その後、あなたのお金の悩みと将来の希望についてヒアリングが行われます。
❸ライフプランの作成
ヒアリング内容をふまえて、FPが将来のライフプラン表を作成してくれます。
❹コンサルティングの実施
ライフプラン表をもとに、あなたの行動アドバイスをしてくれます。
週末は保険チャンネルでFP相談をしてみよう
ここまで読んでくださりありがとうございます。
保険チャンネルのメリット・デメリットとFP相談の活用方法についてお伝えしました。
節約・家計管理、保険、投資、老後資金。
みんなが共通して悩んでいることが、FPさんに相談されています。
は、FPこのようにみんなが共通して悩んでいることは、FPさんには蓄積されています。
FP相談を活用すると、あなたのお金の悩みがピンポイントで、しかもすぐに解決できます。
しかも無料で。
節約してお金を貯める。
投資してお金を増やす。
どちらにしても、多くの時間が必要です。
早く行動を始めることが、悩みを解決して幸せになる一番の近道。
次の週末は保険チャンネルでFP相談をしてみよう。
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