【2023年1月】SBI証券つみたてNISAおすすめ銘柄ランキング

SBI証券でつみたてNISAを始めたいけどどの銘柄を買えばいいかわからない。
銘柄の内容と選び方が知りたいけど、どれがどう違うのかがわからない。

当記事では、そんなあなたのために、2022年12月にSBI証券で販売されたつみたてNISAの月間積立設定金額が多かった投資信託をランキング形式で紹介します。
用語の意味や私が積立設定している投資信託も紹介するので、2023年はつみたてNISAを始めましょう。

SBI証券の口座開設方法はこちらの記事「【超簡単】SBI証券で積み立てNISAを始めよう。口座開設方法を７ステップ（写真２０枚）で解説」をご覧ください。

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真似するだけでOK。写真20枚で解説

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2023.01.22

つみたてNISAとは

つみたてNISAは、少額投資非課税制度とも呼ばれ、投資に対する税制上の優遇処置が得られる制度です。少額から始められる、長期積立、分散投資を後押しするため、2018年から始まった国の制度になります。

通常、投資収益には20.315％の税金がかかります。
しかし、つみたてNISAであれば、毎年40万円までの積立が可能で、期間は最長20年間、合計800万円までの元本から得られる投資収益や、投資信託から得られる分配金が非課税になります。

また、つみたてNISAと比較されるのが一般NISAです。
子どものためのジュニアNISAもあります。
一般NISAとジュニアNISAは、非課税投資枠や非課税投資期間、取扱商品もつみたてNISAとは大きく異なるため、それぞれの違いをここで理解しておきましょう。

	つみたてNISA	一般NISA	ジュニアNISA	新NISA
非課税 投資枠	年間40万円	年間120万円	年間80万円	つみたて枠：年間120万円 成長投資枠：年間240万円
非課税 投資期間	20年	5年	5年	無期限
最大投資額	800万円	600万円	400万円	1,800万円
投資期間	2018年～2042年	2014年～2023年	2016年～2023年	恒久化
取扱商品	投資信託・ETF	株式・投資信託・ ETF・REITなど	株式・投資信託・ ETF・REITなど	つみたて枠：投資信託・ETF 成長投資枠：株式・投資信託・ ETF・REITなど
購入タイミング	積立設定し 分割購入	任意 （一括購入 も可）	任意 （一括購入 も可）	任意 （一括購入 も可）

つみたてNISA銘柄の選び方

つみたてNISAを始めるには、投資する銘柄を選ぶ必要があります。
銘柄を選ぶにあたり、最低限おさえておきたいポイントをまとめたので参考にしてください。

インデックスファンドとアクティブファンド

インデックスファンドとは、特定の指数（例えばS&P500など）に沿って投資を行うファンドです。
指数全体に合わせた運用を行うことを目指すため、リスクやリターンが指数に比べ安定します。
一方、アクティブファンドは、投資の専門家が独自の分析や予測を元に株式や債券などを選択し運用します。
高いリターンが得られる可能性もありますが、投資専門家の能力に左右されるため成果は不確実です。

過去の実績では、ほとんどのアクティブファンドがインデックスファンドの実績を下回るという結果もあり、今人気の投資信託は、インデックスファンドが上位を占めています。

	インデックスファンド	アクティブファンド
特徴	・指数（インデックス）に連動した運用	・指数（インデックス）を上回る運用 ・投資の専門家が厳選した銘柄で構成
メリット	・運用コストが安い ・指数に連動するため安定した運用	・インデックスファンドより高いリターン 　が得られるかも
デメリット	・良くも悪くも指数に連動	・運用コストが高い

アセットタイプ（株式100％かバランス型か）

インデックスファンドとアクティブファンドの違い以外にも、投資先をどのように決めるかの違いもあります。
国内外の株式のみを対象とする株式投資信託と、株式・債券・不動産などにバランスよく投資するバランス型の投資信託に分けられます。
株式投資信託は、高いリターンを期待することができますが、株価の変動によるリスクも高いです。
一方、バランス型の投資信託は、株式・債券・不動産などにバランスよく投資するため、株式投資信託と比較してリスクは小さいものの、リターンも小さくなります。
株式投資信託の株価変動のリスクが高いとはいえ、広く全世界の株式に分散投資しているので、特定の株式に投資するのと比較するとはるかにリスクが低いといえます。

	株式	バランス型
投資対象	日本国内、全世界、米国、 先進国、新興国など	4資産（日本・先進国の株式と債券） 6資産（日本・先進国・新興国の株式と債券） 8資産（日本・先進国・新興国の株式、債券、不動産）
リスク	どちらかと言えば高い	低い
リターン	大きい	小さい
おすすめする人	ある程度リターンを期待する人	とにかく低リスクで始めたい人

ベンチマーク

投資信託のベンチマークとは、その投資信託の運用成績を測るための基準となる市場指数のことです。例えば、日本の株式指数でいうと日経平均株価やTOPIX（東証株価指数）、アメリカではNYダウ、NASDAQ、S&P500などは一度は聞いたことがあるのではないでしょうか。
ここでは、つみたてNISA上位銘柄の投資信託で採用されている指数を全世界株式、米国株式、先進国株式にわけて、主要な指数を紹介します。

アセット タイプ	ベンチマーク	特徴
全世界 株式	MSCIオール・ カントリー・ ワールド・ インデックス	MSCIとは、Morgan Stanley Capital Internationalの略で、グローバルな投資家に 対して、株式市場のパフォーマンスやリスクを分析するためのツールとして指数を 提供している企業です。 この指数は、世界中の株式市場から市場規模や流動性に基づき大型市場や古い市場を 中心に銘柄を選定し、それらの時価総額加重平均に基づいて計算されています。
	FTSEグローバル・ オールキャップ・ インデックス	FTSEはFinancial Times Stock Exchangeの略で、インデックス業界のリーディング カンパニーの1つです。 この指数は、新興市場や小さな市場まで世界中全ての企業をカバーし、それらの 銘柄の時価総額加重平均に基づいて計算されています。
米国 株式	S&P500 株価指数	株式市場リサーチ会社のS&P Dow Jones Indicesによって発表されているます。 アップル、マイクロソフト、アマゾン、アルファベットなどアメリカを代表する 有名企業500銘柄で構成されていて、米国株式市場のパフォーマンスを反映する 代表的な指数の1つです。
	CRSP USトータル・ マーケット・ インデックス	CRSPは、Center for Research in Security Pricesの略で、米国株式市場の データの収集や分析を行う研究所です。 この指数は、米国市場の全ての企業からなるインデックスで、米国株式市場全体の パフォーマンスを反映する代表的な指数の1つです。
先進国 株式	MSCI コクサイ・ インデックス	MSCIはMorgan Stanley Capital Internationalの略で、株式市場のパフォーマンス やリスクを分析するためのツールとして指数を提供している企業です。 この指数は、日本を除く先進国の大型株と中型株のパフォーマンスを反映 しています。
	FTSE ディベロップド・ オールキャップ・ インデックス	FTSEは、Financial Times Stock Exchangeの略で、インデックス業界の リーディングカンパニーの1つです。 この指数は、日本を含む先進国の大型株、中型株、小型株など広く経済全体 の動向を反映しています。

純資産総額

純資産総額とは、投資信託で運用されている規模を表すものです。
投資信託の純資産総額は、投資信託の運用状況を反映しており、増加すれば運用が成功していることを示し、減少すれば失敗している可能性があることを示します。
純資産総額は、投資信託の運用状況を把握するために重要な指標です。

信託報酬

信託報酬とは、投資信託を管理・運用してもらうための経費として、投資家が負担している経費です。
具体的には、投資信託を販売する販売会社、信託財産を管理・運用する信託銀行、運用指示を行う運用会社に対して支払われています。
信託報酬は投資する銘柄によって年率が異なり、インデックスファンドの場合は0.05～0.2％が目安です。
信託報酬は直接支払うのではなく、信託財産から差し引かれる経費のため、負担を感じにくくなります。また、0.05～0.2％という数値を見て少しの差と感じるかもしれません。
ところが、長期投資で20年も運用すると残高が大きくなるため、信託報酬も馬鹿にならない金額になることは理解しておく必要があります。

楽天投信投資顧問提供の運用シミュレータを使用して、信託報酬の影響額をシミュレーションしてみるので、ぜひ参考にしてください。

トータルリターン

トータルリターンとは、指定した期間内でどれくらい値上がりまたは値下がりしたかを示す指標です。
トータルリターンには、株価上昇、利息、配当、そして投資信託の販売による収益などが含まれます。
証券会社やファンドにより計算期間は異なりますが、SBI証券の場合は、「1ヶ月」「3ヶ月」「6ヶ月」「1年」「3年」「5年」「年初来」「全期間」などの設定があります。
投資判断をするにあたっては、直近だけでなく長期目線でみたトータルリターンを確認することが重要です。

SBI証券つみたてNISAおすすめ銘柄ランキング

SBI証券の2022年12月のつみたてNISA月間積立設定金額が多かった投資信託をランキング形式で紹介します。よく買われている銘柄を参考に、どのような銘柄で資産形成すべきかを考えましょう。

ではさっそく、1位～10位のランキングです。

順位	前回	変動	ﾌｧﾝﾄﾞ名	アセット タイプ	純資産 （百万円）	信託報酬 （税込）	トータル リターン （1年）	トータル リターン （3年）
1	2	↑	eMAXISSlim 全世界株式 (ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)	全世界 株式	829,954	0.1144%	△5.58%	10.94%
2	1	↓	SBI･V･ S&P500 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ	米国 株式	744,072	0.0938%	△6.11%	14.27%
3	3	→	eMAXISSlim 米国株式 (S&P500)	米国 株式	1,683,162	0.0968%	△6.09%	14.40%
4	4	→	SBI･V･ 全米株式 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ	米国 株式	125,089	0.0938%	△7.66%	–
5	7	↑	SBI･V･ 全世界株式 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ	全世界 株式	17,995	0.1338%	–	–
6	6	→	eMAXISSlim 全世界株式 (除く日本)	全世界 株式･ 日本除く	198,852	0.1144%	△5.64%	11.31%
7	5	↓	SBI･全世界株式 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ	全世界 株式	83,910	0.1102%	△5.24%	10.65%
8	8	→	eMAXISSlim 先進国株式 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ	先進国 株式･ 日本除く	385,370	0.1023%	△5.42%	12.57%
9	11	NEW	eMAXISSlim ﾊﾞﾗﾝｽ (８資産均等型)	バランス	172,596	0.1540%	△4.70%	3.74%
10	9	↓	ﾆｯｾｲ外国株式 ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ	全世界 株式･ 日本除く	428,745	0.1023%	△5.48%	12.52%

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2023.01.22

第１位．eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)

第1位は、eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)です。
この銘柄１つで、全世界の先進国・新興国の株式にまるっと投資できます。
構成比率は、先進国が88.9％、新興国が11.1％ですが、先進国のうちアメリカの割合が61.4％を占めるため、全世界株式と言ってもアメリカがメインとなることは知っておくとよいでしょう。
組入上位銘柄も、アップル、マイクロソフト、アマゾンとやはりアメリカの企業が上位です。

また、eMAXISSlimシリーズは信託報酬が安いことでも定評があります。
eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)の信託報酬は0.1144％と安く、リスクを抑えた分散投資、長期投資で初心者投資家には特におすすめのファンドです。

ファンド名	eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
運用会社	三菱UFJ国際投信
アセット タイプ	全世界株式
指数	MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)
純資産	829,954百万円
信託報酬 （税込）	0.1144%
トータル リターン	△5.58%（1年）、10.94%（3年）
運用方針	日本を含む先進国・新興国の株式に投資し、ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・ インデックスに連動する投資成果をめざして運用

第2位．SBI･V･S&P500インデックス・ファンド

第2位は、SBI･V･S&P500インデックス・ファンドです。
この銘柄は、アメリカの代表的な株価指数であるS&P500に連動し、世界最大の運用会社であるバンガード社が運用するETF（上場投資信託）に投資しています。
S&P500は、アメリカの中でも特に厳選された上位500銘柄で構成されていて、リーマンショックやコロナショックも乗り越え、なお成長を続けている指数です。
組入上位銘柄はアップル、マイクロソフト、アルファベット、アマゾンと、知らない人はいない代表的な企業が続きます。

また、信託報酬は0.0938％と激安です。
信託報酬が安いと定評のあるeMAXISSlimシリーズ米国株式(S&P500)の信託報酬0.0968％を下回っています。
第1位の全世界株式か第2位のS&P500か、非常に悩ましいですがどちらを選んでも間違いはないでしょう。

ファンド名	SBI･V･S&P500ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ
運用会社	SBIｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ
アセット タイプ	米国株式
指数	S&P500株価指数(円換算ベース)
純資産	744,072百万円
信託報酬 （税込）	0.0938%
トータル リターン	△6.11%（1年）、14.27%（3年）
運用方針	「バンガード・S&P500ETF」を通して、米国の代表的な株価指数であるS&P500指数 に連動する投資成果をめざして運用

第3位．eMAXISSlim米国株式(S&P500)

第3位は、eMAXISSlim米国株式(S&P500)です。
第2位のSBI･V･S&P500インデックス・ファンドとほぼ同様のファンドで、アメリカの代表的な500銘柄に投資するインデックスファンドになります。
信託報酬は0.0968％となり、第2位のSBI･V･S&P500インデックス・ファンドの0.0938％にわずかに劣りますが、純資産は1兆6,831億円あり、つみたてNISA銘柄ではトップの実績を誇っています。
信託報酬を重視するなら第2位のSBI･V･S&P500インデックス・ファンド、純資産を重視するならeMAXISSlim米国株式(S&P500)を選ぶとよいでしょう。

ファンド名	eMAXISSlim米国株式(S&P500)
運用会社	三菱UFJ国際投信
アセット タイプ	米国株式
指数	S&P500(税引き前配当金込/円換算ベース)
純資産	1,683,162百万円
信託報酬 （税込）	0.0968%
トータル リターン	△6.09%（1年）、14.40%（3年）
運用方針	米国の株式に投資し、Ｓ＆Ｐ５００指数に連動する投資成果をめざして運用。 原則為替ヘッジは行わない。

第4位．SBI･V･全米株式インデックス・ファンド

第4位は、SBI･V･全米株式インデックス・ファンドです。
この銘柄は、CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動し、アメリカの大型株から小型株までほぼすべてを網羅するインデックスファンドになります。
どちらかというとS&P500の方が人気は高いですが、信託報酬は0.0938％と安く、アメリカ全体に投資したい方にはおすすめのファンドです。

ファンド名	SBI･V･全米株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ
運用会社	SBIｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ
アセット タイプ	米国株式
指数	CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)
純資産	125,089百万円
信託報酬 （税込）	0.0938%
トータル リターン	△7.66%（1年）
運用方針	「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」を通じてCRSP USトータル・マーケット・ インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用

第5位．SBI･V･全世界株式インデックス・ファンド

第5位は、SBI･V･全世界株式インデックス・ファンドです。
この銘柄は、日本を含む全世界に投資するFTSEグローバル・オールキャップ・インデックスに連動し、全世界の株式にまるっと投資できます。
第1位のeMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)と同じ全世界株式に投資するファンドですが、連動する指数が違うことは知っておくとよいでしょう。

また、信託報酬は0.1338％と安いのですが、第1位のeMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)の方が0.1144％と安くなっているので、この差が順位に表れているともいえます。

ファンド名	SBI･V･全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ
運用会社	SBIｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ
アセット タイプ	全世界株式
指数	FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)
純資産	17,995百万円
信託報酬 （税込）	0.1338%
トータル リターン	－
運用方針	全世界の株式市場の動きを捉えることをめざすFTSEグローバル・オールキャップ・インデックス に連動する「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」へ投資

SBI証券の口座開設方法はこちらの記事「【超簡単】SBI証券で積み立てNISAを始めよう。口座開設方法を７ステップ（写真２０枚）で解説」もあわせてご覧ください。

第6位．eMAXISSlim全世界株式(除く日本)

ファンド名	eMAXISSlim全世界株式(除く日本)
運用会社	三菱UFJ国際投信
アセット タイプ	全世界株式・日本除く
指数	MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円換算ベース)
純資産	198,852百万円
信託報酬 （税込）	0.1144%
トータル リターン	△5.64%（1年）、11.31%（3年）
運用方針	日本を除く先進国・新興国の株式に投資し、ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス に連動する投資成果をめざして運用。

第7位．SBI･全世界株式インデックス・ファンド

ファンド名	SBI･全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ
運用会社	SBIｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ
アセット タイプ	全世界株式
指数	FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)
純資産	83,910百万円
信託報酬 （税込）	0.1102%
トータル リターン	△5.24%（1年）、10.65%（3年）
運用方針	全世界の株式市場の動きを捉えることを目指して、ＦＴＳＥグローバル・オールキャップ・ インデックスに連動する投資成果を目標に運用

第8位．eMAXISSlim先進国株式インデックス

ファンド名	eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
運用会社	三菱UFJ国際投信
アセット タイプ	先進国株式･日本除く
指数	MSCIコクサイ・インデックス（円換算ベース)
純資産	385,370百万円
信託報酬 （税込）	0.1023%
トータル リターン	△5.42%（1年）、12.57%（3年）
運用方針	ＭＳＣＩコクサイ・インデックスと連動する投資成果をめざして運用。

第9位．eMAXISSlimﾊﾞﾗﾝｽ(８資産均等型)

ファンド名	eMAXISSlimﾊﾞﾗﾝｽ(８資産均等型)
運用会社	三菱UFJ国際投信
アセット タイプ	バランス
指数	合成指数
純資産	172,596百万円
信託報酬 （税込）	0.1540%
トータル リターン	△4.70%（1年）、3.74%（3年）
運用方針	各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用。 各マザーファンド等を通じて、日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券（REIT）に実質的な投資を行う。

第10位．ニッセイ外国株式インデックスファンド

ファンド名	ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
運用会社	ﾆｯｾｲｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ
アセット タイプ	全世界株式･日本除く
指数	MSCI コクサイ インデックス(配当込み、円換算ベース)
純資産	428,745百万円
信託報酬 （税込）	0.1023%
トータル リターン	△5.48%（1年）、12.52%（3年）
運用方針	日本を除く主要先進国の株式に投資することにより、ＭＳＣＩ コクサイ インデックスに連動する 投資成果をめざす。購入時および換金時の手数料が無料

まとめ

つみたてNISAは自分の方針に合う銘柄を選んで、少額からでも長期投資・分割投資することが重要です。
SBI証券の上位銘柄はどれを選んでも間違いではありません。
短期間での変動に一喜一憂するのではなく、自分の方針を信じて長期投資・分散投資を続けましょう。

【超簡単】SBI証券で積み立てNISAを始めよう。口座開設方法を７ステップ（写真２０枚）で解説

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2023.01.22